Что такое «грязные» криптовалюты и как не попасть в черный список биржи?

Каждый год в криптокошельках пользователей обнаруживаются «грязные» монеты, из-за которых все активы вместе с кошельком попадают в черный список торговой платформы. AML проверка криптовалют направлена на мониторинг «чистоты» самых популярных монет, которые чаще всего применяются в незаконных транзакциях. Ужесточение AML политики дополнительно предполагает анализ и других цифровых активов для обнаружения незаконно добытой крипты.

Что такое «грязные» монеты: происхождение криптовалюты 

Термин «грязные криптовалюты» используется для обозначения цифровых монет, которые были использованы в незаконных или преступных действиях, таких как отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма или другие незаконные активности. Эти монеты становятся «грязными» после того, как они были использованы для таких целей. AML проверка криптовалют дает возможность отследить не только наличие таких активов, но и паттерны поведения пользователя.

Как грязная крипта попадает в кошелек пользователя? 

• Сомнительные транзакции.

Если кто-то отправляет вам криптовалюты, которые были получены из незаконных источников, они могут попасть в ваш криптокошелек. Вы можете не знать об этом, если не проведете анализ истории транзакций.

• Покупка на незаконных рынках.

Сомнительного происхождения Биткоины могут быть приобретены на торговых платформах с плохой репутацией. Если вы приобретаете криптовалюту на такой бирже, она может оказаться «грязной».

• Проведение незаконных операций.

Отмывание денег, нелегальное финансирование могут привести к попаданию сомнительных монет на ваши счета. Впоследствии крипто-биржа имеет право заблокировать все активы в вашем кошельке.

Как снизить риск взаимодействия с криптой сомнительного происхождения? 

Самостоятельно проверить AML бесплатно можно, но, как правило, на это дается лишь один раз, а затем – за деньги. В целом это комплексный процесс, который отличается в зависимости от выбранного сервиса. Чтобы исключить вероятность наличия проблем с сомнительными цифровыми активами, обратите внимание на следующее:

• Пользуйтесь только надежными и регулируемыми криптобиржами, которые соблюдают процедуры KYC и AML.
• Внимательно следите за историей транзакций и изучайте происхождение средств.
• Не участвуйте в сомнительных операциях и не покупайте криптовалюты на незаконных рынках.
• Будьте осторожными при смешивании денег в кошельке и при необходимости проводите «чистку» криптокошелька.
• Соблюдайте законы и правила, связанные с криптовалютами и финансовой активностью в вашей стране.

Сегодня вы можете осуществить проверку AML USDT и других монет, которые также могут применяться в незаконных операциях. Для этого можно выбрать, например, криптобиржу WhiteBIT, на которой проверка стоит $1.