Каждый год в криптокошельках пользователей обнаруживаются «грязные» монеты, из-за которых все активы вместе с кошельком попадают в черный список торговой платформы. AML проверка криптовалют направлена на мониторинг «чистоты» самых популярных монет, которые чаще всего применяются в незаконных транзакциях. Ужесточение AML политики дополнительно предполагает анализ и других цифровых активов для обнаружения незаконно добытой крипты.
Термин «грязные криптовалюты» используется для обозначения цифровых монет, которые были использованы в незаконных или преступных действиях, таких как отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма или другие незаконные активности. Эти монеты становятся «грязными» после того, как они были использованы для таких целей. AML проверка криптовалют дает возможность отследить не только наличие таких активов, но и паттерны поведения пользователя.
Если кто-то отправляет вам криптовалюты, которые были получены из незаконных источников, они могут попасть в ваш криптокошелек. Вы можете не знать об этом, если не проведете анализ истории транзакций.
Сомнительного происхождения Биткоины могут быть приобретены на торговых платформах с плохой репутацией. Если вы приобретаете криптовалюту на такой бирже, она может оказаться «грязной».
Отмывание денег, нелегальное финансирование могут привести к попаданию сомнительных монет на ваши счета. Впоследствии крипто-биржа имеет право заблокировать все активы в вашем кошельке.
Самостоятельно проверить AML бесплатно можно, но, как правило, на это дается лишь один раз, а затем – за деньги. В целом это комплексный процесс, который отличается в зависимости от выбранного сервиса. Чтобы исключить вероятность наличия проблем с сомнительными цифровыми активами, обратите внимание на следующее:
Сегодня вы можете осуществить проверку AML USDT и других монет, которые также могут применяться в незаконных операциях. Для этого можно выбрать, например, криптобиржу WhiteBIT, на которой проверка стоит $1.